Η πολιτική μας για AML και επαλήθευση

Στο Cleobetra Casino αντιμετωπίζουμε την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ως βασική υποχρέωση και όχι ως τυπική διαδικασία. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια τι ελέγχουμε, πότε ζητάμε έγγραφα και πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Εποπτικής Αρχής των Αντιλλών του Curaçao (αρ. 8048/JAZ2023-046) και εφαρμόζουμε πλήρως τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προβλέπονται από το κανονιστικό πλαίσιο της άδειάς μας. Από το 2023 που ξεκινήσαμε τη λειτουργία μας, η συμμόρφωση αποτελεί αναπόσπαστο μέρος κάθε απόφασης που λαμβάνουμε.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι εφαρμόζουμε πολιτικές γνώσης του πελάτη, παρακολούθηση συναλλαγών και υποβολή αναφορών ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται. Καμία εξαίρεση δεν χορηγείται, ανεξαρτήτως επιπέδου λογαριασμού ή ιστορικού παιχνιδιού.

• Ταυτοποίηση και επαλήθευση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Παρακολούθηση καταθέσεων και αναλήψεων σε πραγματικό χρόνο
• Έλεγχος για ύποπτα μοτίβα συναλλαγών βάσει ορίων και συχνότητας
• Εκπαίδευση του προσωπικού μας σε θέματα AML σε τακτά διαστήματα

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση γίνεται σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή σας συλλέγουμε τα βασικά στοιχεία σας (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση), πριν από την πρώτη σας ανάληψη ζητάμε πλήρη ταυτοποίηση και σε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών επανεξετάζουμε τα δεδομένα σας.

Για την ταυτοποίηση δέχεται έγκυρο διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης. Ως απόδειξη διεύθυνσης εξετάζουμε λογαριασμό πάροχου ενέργειας ή τραπεζική βεβαίωση όχι παλαιότερους των τριών μηνών. Επιπλέον, επαληθεύουμε ότι το μέσο πληρωμής που χρησιμοποιείτε ανήκει σε εσάς.

• Έγκυρο έγγραφο ταυτότητας με σαφή φωτογραφία
• Απόδειξη διεύθυνσης (λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τράπεζας)
• Βεβαίωση ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής (π.χ. φωτογραφία κάρτας ή screenshot λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού)
• Σε ορισμένες περιπτώσεις, selfie με το έγγραφο ταυτότητας

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Πέντε βήματα

Ο έλεγχος των εγγράφων σας διαρκεί συνήθως έως 24 ώρες, και σε περιπτώσεις μεγάλης αιφνιδιαστικής επιβάρυνσης έως 72 ώρες. Τα έγγραφα μεταφορτώνονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης στην ασφαλή πλατφόρμα μας και πρόσβαση έχουν μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης.

Μπορείτε να ανεβάσετε τα έγγραφά σας ανά πάσα στιγμή από τις ρυθμίσεις του λογαριασμού σας, χωρίς να περιμένετε να ξεκινήσουμε εμείς τη διαδικασία.

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης
• 2. Ανεβάστε φωτογραφία ή σάρωση του εγγράφου ταυτότητας (και τις δύο όψεις)
• 3. Προσθέστε την απόδειξη διεύθυνσης
• 4. Επιβεβαιώστε το μέσο πληρωμής που χρησιμοποιείτε
• 5. Λάβετε απάντηση από την ομάδα μας εντός 24 ωρών κατά μέσο όρο

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν παρατηρήσουμε καταθέσεις ή συνολικό κύκλο συναλλαγών που δεν συνάδει με το προφίλ σας, ζητάμε τεκμηρίωση της πηγής των κεφαλαίων σας. Δεν πρόκειται για κατηγορία, αλλά για υποχρέωση που απορρέει από την άδειά μας.

Ως αποδεκτά έγγραφα θεωρούνται αποδείξεις μισθοδοσίας, φορολογικές δηλώσεις, βεβαιώσεις πώλησης ακινήτου ή τίτλοι κέρδους από διαφορετική νόμιμη πηγή. Όποιο έγγραφο και να υποβάλετε, το εξετάζουμε με εχεμύθεια και το αποθηκεύουμε με τον ίδιο υψηλό βαθμό προστασίας όπως όλα τα δεδομένα σας.

Πώς παρακολουθούμε τις συναλλαγές σας

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένους ελέγχους που συγκρίνουν ποσά, συχνότητα και μοτίβα με το προφίλ σας. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, και το ποσό δεν μπορεί να υπερβαίνει το σύνολο των καταθέσεών σας.

Τα όριά μας είναι ξεκάθαρα: ελάχιστη κατάθεση 20 EUR, ελάχιστη ανάληψη 25 EUR, μέγιστη ανάληψη 5.000 EUR ημερησίως και 20.000 EUR μηνιαίως. Τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και τα κρύπτο εκκαθαρίζονται εντός 0-24 ωρών, ενώ οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές εντός 1-5 εργάσιμων ημερών.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν εκταμιεύουμε αναλήψεις. Αν δεν λάβουμε τα ζητούμενα έγγραφα εντός εύλογης προθεσμίας ή τα έγγραφα απορριφθούν ως μη έγκυρα, σας ενημερώνουμε γραπτώς και σας δίνουμε την ευκαιρία να τα αντικαταστήσετε.

Σε περιπτώσεις πλαστών ή υποκλεπμένων ταυτοτήτων, σε απρόθυμη συνεργασία ή σε σοβαρή ένδειξη ύποπτης δραστηριότητας, δικαιούμαστε να παγώσουμε τον λογαριασμό, να αναστείλουμε συναλλαγές και να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές. Το υπόλοιπό σας επιστρέφεται πάντα σε επαληθευμένο μέσο πληρωμής που σας ανήκει.

• Αναστολή αναλήψεων μέχρι την επαλήθευση
• Αίτημα για νέα ή σαφέστερα έγγραφα όταν κάτι απορρίπτεται
• Πάγωμα λογαριασμού σε περίπτωση ύποπτης δραστηριότητας
• Επιστροφή υπολοίπου σε επαληθευμένο μέσο πληρωμής

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για περίοδο τουλάχιστον πέντε ετών από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως απαιτεί το κανονιστικό πλαίσιο της άδειάς μας. Ο σκοπός είναι διττός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε ερωτήματα των αρχών και να προστατεύσουμε εσάς από απάτη.

Μετά την πάροδο της περιόδου διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους. Αν θέλετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή πληροφορίες για το πώς τα επεξεργαζόμαστε, επικοινωνήστε μαζί μας στο [email protected] ή μέσω live chat, διαθέσιμο 24/7.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να καταθέσετε και να παίξετε αμέσως μετά την εγγραφή. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Κατά μέσο όρο έως 24 ώρες. Σε περιπτώσεις μεγάλης αιφνιδιαστικής επιβάρυνσης μπορεί να φτάσει τις 72 ώρες, και σας ενημερώνουμε για κάθε καθυστέρηση.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από αυτή της κατάθεσης;

Όχι, εφαρμόζουμε κανόνα ίδιας μεθόδου. Οι αναλήψεις εκταμιεύονται με τον ίδιο τρόπο που καταθέσατε, και το ποσό δεν υπερβαίνει τις καταθέσεις σας.

Τι συμβαίνει αν το έγγραφό μου απορριφθεί;

Σας ενημερώνουμε γραπτώς για τον λόγο απόρριψης και σας δίνουμε τη δυνατότητα να ανεβάσετε νέο ή σαφέστερο έγγραφο. Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση.

Ποιος βλέπει τα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης του Cleobetra Casino. Τα έγγραφα μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε ασφαλή συστήματα.